Contributi.it

Previous
Left arrow key Next
Right arrow key Close Move

• Prec.
• 1 of 8
• Succ.

frode interna 

Per es. alterazione intenzionale di dati, sottrazione di beni e valori, operazioni in proprio basate su informazioni riservate;

frode esterna:

furto, contraffazione, falsificazione, emissione di assegni a vuoto, pirateria informatica;

rapporto di impiego e sicurezza sul posto di lavoro - esempi:

risarcimenti richiesti da dipendenti, violazione delle norme a tutela della salute e sicurezza del personale, attività sindacale, pratiche discriminatorie, responsabilità civile;

pratiche connesse con la clientela, i prodotti e l'attività - esempi:

violazione del rapporto fiduciario, abuso di informazioni confidenziali, transazioni indebite effettuate per conto della banca, riciclaggio di denaro di provenienza illecita, vendita di prodotti non autorizzati;

danni a beni materiali - esempi:

atti di terrorismo e vandalismo, terremoti, incendi, inondazioni;disfunzioni e avarie di natura tecnica - esempi: anomalie di infrastrutture e applicazioni informatiche, problemi di telecomunicazione, interruzioni nell'erogazione di utenze;

conformità esecutiva e procedurale - esempi:

errata immissione di dati, gestione inadeguata delle garanzie, documentazione legale incompleta, indebito accesso consentito aconti di clienti, inadempimenti di controparti non clienti, controversie legali con fornitori.

Sono previste tre metodologie di valutazione del rischio operativo:

1. Metodo Base (BIA)

2. Metodo Standard (TSA)

3. Metodo Avanzato (AMA)